SNS型投資詐欺などを行う、いわゆる「トクリュウ」からの依頼を受け、犯罪収益をマネーロンダリングをしたとして中国籍の男ら男女5人が組織犯罪処罰法違反の容疑で警視庁に逮捕された。男らは、500億円以上の犯罪収益を複数の銀行口座を経由したのちに暗号資産に換金するなどして、資金の出所を追跡困難にしたのち、依頼主の犯罪組織に還流していたとみられている。 マネーロンダリングの手段として利用される暗号資産への換金。といっても、通常の取引所で行われるわけではない。 都心にある高級マンションの一室。電動の紙幣カウンターがけたたましい音を立てながら紙幣を数えると、男は表示された金額を確認し、同じ動作を二度、三度と繰り返した。 「1000万円、確かにありますね。本日の為替レートだと、手数料を差し引いて66591ドル。こちら、指定のアドレスにUSDTを送ります。すぐに反映されると思うのでご確認ください」 USDTとは、ドルとペグ（連動）された暗号資産の一種で、送金するのは別の場所にいる人物の様子。10分と経たずに依頼主のウォレットに66591ドルが反映され、その場はお開きとなった。某日、筆者が依頼主・A氏の許可を得て同行した「相対取引」の一幕である。 ■相対取引自体は違法ではない 相対取引とは、取引所や市場を通さずに資金を交換する行為を指す言葉で、これ自体はただちに違法行為というわけではない。ただし、税金逃れや資産の隠匿に悪用されるケースは多発しており、とりわけ特殊詐欺などの犯罪収益金を洗うマネーロンダリングに使われることから、警察は年々取り締まりを強化している。 事情に明るい全国紙記者が語る。 「警視庁は4月、フィリピンを拠点とする特殊詐欺軍団の犯罪収益金を洗浄した疑いで男女3名を逮捕しました。指揮を執ったのは知能犯を取り締まる捜査2課で、アダルトサイトの架空請求などで荒稼ぎした現金を一度暗号資産に変え、再び日本円に現金化するなど相対取引を繰り返した疑いで、罪状は詐欺。その総額は3か月で11億円にのぼると言われています。 犯罪グループにとって相対業者は汚いお金を洗浄する、なくてはならない存在。詐取した金を追跡しづらい暗号資産に変えて、それを好きなときに現金化できるのですから、従来の銀行間での円の移動と比べて格段に秘匿性が高い。いわば、特殊詐欺の最後の出口を担う機能なわけで、捜査当局がここの摘発に注力するのは時流に合っていると言えます」 ■脱税目的でも多用